貝，兩次救回岳飛的性命，擒殺匪寇多位將領，並生擒匪首楊么立下大功。牛皋跳江自殺時，幸得恩師出手相救，才有了後期隨軍掃北的經歷。嶽雷率部北伐期間，鮑方祖出手相助，幫助岳家軍攻堅克難，順利打過了界山，對岳家軍的貢獻極大。
他首次出場是在該書的第五十回。高宗慰問岳家軍時，秦檜的夫人王氏，在御賜的三百壇酒中做了手腳，命心腹在裡面摻進了毒藥，意圖毒殺岳飛等一班將士，好讓金兀朮順利奪取宋朝天下。
可是，當欽差把酒送到潭州後，卻被出於好奇擅自開壇檢視的牛皋發現了玄機。在印證了酒中有毒後，牛皋手提雙鐧將御酒悉數打爛。岳飛聽聞詳情後一時氣昏了頭，當即把魯莽的牛皋逐出了大營。
牛皋離開岳家軍後失魂落魄，來到碧雲山下。誰知，鮑方祖早已命道童在山下等候多時，見到牛皋便將其請入山中敘話。鮑方祖說道：“將軍如今無處容身，何不跟隨貧道在此地出家，豈不逍遙快活？”牛皋聽後心中暗想：“我與大哥為朝廷立下了許多功勞，那昏君不知圖報，反倒用毒酒加害我們。還真不如在此地出家，倒也無拘無束。”拿定主意後，牛皋當即跪下說道：“弟子情願跟隨師父出家。”隨後，鮑方祖講明瞭清規戒律，收了牛皋的兵器、盔甲和戰馬，取名“悟性”，收在座下為徒。從此，牛皋跟隨恩師在碧雲山出家修道。
後來，鮑方祖算得岳飛有難時，便命牛皋重整披掛，返回岳家軍助陣殺敵，並賜給了幾件寶器。其中的兩粒救命丹丸，專門用來挽救岳飛的性命；一支“穿雲箭”，可破解賊人的法術；一雙“波浪屐”，可在水面暢行無阻，如履平地。牛皋返回岳家軍後，用恩師賜給的寶貝，在洞庭湖剿寇期間出盡了風頭。岳飛兩次遭部將戚方暗算，性命堪憂的關鍵時刻，都被牛皋用丹丸救回了性命。匪寇中善於使用法術的餘尚文、餘尚敬兩位軍師，也先後被牛皋用穿雲箭射殺。兩軍交戰期間，牛皋穿著波浪屐在水面上暢行，誅殺賊寇水軍元帥高老龍，勸降賊寇太尉花普方，並生擒賊首楊么，立下奇功。
岳飛父子遇害、岳家軍報仇受阻後，餘化龍、何元慶自刎而亡，牛皋悲憤交加，也縱身一躍跳入長江，後被恩師鮑方祖施法救起。牛皋甦醒後，跪在師父面前痛哭道：“弟子雖蒙師父救了性命，只是我不能為大哥報仇，還有什麼顏面存活於世！”鮑方祖勸慰道：“岳飛的命運自有一番因果，不久之後自有封贈，奸臣自然也會敗落，你也不必為此太過憂傷。施全等人現居太行山上，你也到哪裡去，跟眾人暫為目前之計，日後還有為朝廷出力的機會，切不可忘了！”說罷悠然而去。牛皋拜謝後，便尋路前往太行山與施全等人相聚。
嶽雷統兵掃北期間，也得到了鮑方祖的大力協助。兩軍在朱仙鎮對戰期間，牛皋押解糧草途中遇到了恩師，當即下馬跪拜道：“哎呀！不知師父到此何干？”。鮑方祖說道：“我知你兒子有難，特來送你救命丹丸兩粒，一粒救牛通，另一粒可救何鳳性命。此後隨軍征戰，如遇妖人用寶器傷人時，只需用我贈你的穿雲箭即可破除，好生立功去吧！”牛皋聽後大喜，不久後便在與普風交戰時大顯神威，用穿雲箭破了普風的法器，並用丹丸成功救回了牛通、何鳳的性命，取得了朱仙鎮大捷。此後，岳家軍在界山受阻時，鮑方祖親自出陣相助，破了金國國師普風的法術，幫助岳家軍攻堅克難，順利透過了界山。
可以說，岳飛在抗金的過程之中，兩代人都得蒙鮑方老祖出手相助，而鮑方老祖也是算到金翅大鵬鳥與眾魔星相會，命裡遭劫，因為原本的劫數里面，岳飛這輩子應該遇不到一百零八魔星的，是特意趕來相救是！