既然安博每年的分紅是符合標準的,我們來看一下安博的資產負債率,點選主要指標,再點選年報,然後就可以看到資產負債率都是小於40%的,也就是說安博從2017年到2019年的三年時間連續資產負債率都小於40%,債務風險非常小,安博是屬於好的REIts,同樣可以用上面的方法去選擇剩下的REIts是不是好的REIts?
透過以上兩個標準。可以選出2020年有4支是符合標準的,
選出了好的REIts以後我們並不能馬上買進,我們還是要看看這些好REIt是不是處在好的價格。
第1步完成之後,我們看第2步等待好價格,那麼美國的REIts什麼價格才是好價格呢?
和香港REIts一樣,我們採用動態分紅率法來判斷美國REIts的價格是不是好價格?1990年到2020年這30年期間,美國權益型REIts歷史分紅率的變化情況?一直都是在4%~8%之間波動,當權益型REIts的分紅率大於8%的時候,就是很好的買進時機,當權益型的REIts分紅率小於4%的時候,就是很好的賣出時間,
所以對於美國REIts來說,當動態分紅率大於8%的時候,價格就是好價格,美國REIts的動態分紅率計算公式為
動態分紅率等於上一年的現,分紅金額除以現價乘以100%,那麼這五支REIts2020年的價格是好價格嗎?同樣我們用安柏為例,
開啟安博的走勢行情,安博2019年累計分紅4次,累計分紅2.12美元,
2023年3月6日的價格為85.88美元,根據動態分紅率的公式可以計算出安博的動態分紅率為2.47%,大幅小於8%,安博2020年3月份的價格不是好價格,那麼安博的好價格具體是多少呢?
用2019年的分紅金額除以8%即可得到,安博的好價格為26.5美元,當安博的價格小於26.5美元的時候可以買進,當價格小於26.5美元越多價格就越好,也就是說當安柏的價格小於26.5美元的時候就可以買進,
當目標REIts的動態分紅率等於8%的時候,我們就買進,當目標REIts的動態分紅率小於4%的時候,我們就可以賣出,我們不需要預測未來我們只計算並按照標準去執行,就可以實現財務自由,
第3步,買進
和香港REIts一樣,我們分批買進1~3支不同型別的目標REIts就可以了,當資金全部買進REIts以後我們要做的也是長期持有,
第4長期持有
投資美國REIts就是投資美國的房地產,持有美國的REIts的時間,應該也像持有房子一樣,一般應該也在10年以上,大部分美國REIts都是以每個季度派息一次,個別美國REIs會每個月派息一次,
我們需要注意的是。中國投資者獲得美國REIts的分紅需要扣除10%的稅,美國投資者一般會扣除15%的稅,中國投資者的稅率相對美國來說還要低一些。
第5步賣出
在我們持有美國REIts的過程當中,出現以下兩種情況之一的時候,我們也可以賣掉REIts
第1種情況,當REIts的動態分紅率小於4%的時候,
第2種情況,當REIts旗下的核心物業質量變得差的時候,
具體原因跟香港REIts賣出原因是一樣的,這裡就不具體說了。