因為這些個人帳戶與公共帳戶都有一個特點,流入其帳戶內的資金的儲存時間很短。許多個人帳戶會在錢被取走之後直接銷戶。銷戶後客戶的資料隨之銷毀,即是說誰取了多少錢、什麼時候取的、在哪裡取的根本就查不到。就算查到了……銀行的監控錄影一般只儲存七天,有些銀行甚至只儲存三至五天。萬一能查明被銷戶的帳戶的客戶資料,也找不到監控錄影。沒有監控錄影這樣確實的證據,就無法確定開戶的人究竟是不是資料上的本人,更無法確定取錢的人是誰。
基於銀行開戶的漏洞。假/身/份證以及已經死亡、但沒有銷戶的人員的身/份證都是可以用來進行開戶的,還有一些銀行手續也不需要本人辦理,只需要有本人的授權或者是本人的證件就能夠完成手續。
個人資料的洩露在當今社會已經不算是什麼新鮮的見聞。有多少因為洩露而憤怒、痛苦、難看的人,就有更多的一般大眾覺得自己行得正、站得直,不怕暴露。這些人卻不知道自己被洩露了的個人資料可能會被他人利用。銀行不會管它的儲戶什麼時候開戶,什麼時候銷戶,一個帳戶存在多長時間。有些銀行帳戶開了戶就等資金流入,資金一到就作為中繼點將資金送出,接著因為帳戶無餘額就銷了戶。個人資料被盜用去銀行開戶當中繼點的人很有可能一輩子都不會意識到自己的名下曾經有過巨額的金錢交易。
有銀/行卡和銀行密碼,無論是誰都能夠透過at機取出銀/行卡里的錢。結果錢落在誰的手上根本就查不出。等錢變成了現金,那就真的是了無痕跡再也不可能找得到任何線索了。就算錢沒有變成現金,現代社會裡那麼多的金融軟體都能與銀行帳戶掛鉤,要找一筆人為消除其存在痕跡的錢不嚳於大海撈針。
反過來說,進入金芳仁帳戶裡錢財,要追查其來源也是同樣困難。因為金芳仁的帳戶本質上並不屬於金芳仁個人。它們會以各種各樣的名目出現,除了閻海這種不怕死去翻人老底的人之外,就只有金芳仁還有他極小一部分的心腹清楚哪些帳戶其實是屬於金芳仁的了。
不過就算是閻海、金芳仁還有為金芳仁理財的極小一部分心腹,這些人都無法完全知曉金芳仁所有的帳戶全部都有哪些。這些帳戶裡分別都有多少洗過或是還沒洗的錢。
第83章
聞暮雨要閻海做的事情是將一個額外的帳戶編入金芳仁的洗/錢網路之中。換句話說就是增加了一個能為金芳仁洗/錢的埠。
龐大的帳戶網路裡每天都在頻繁的進行開戶與銷戶,像這樣往其中植入一個個人帳戶實在是非常容易的事情。哪怕是為金芳仁管理著洗/錢用的帳戶網路的心腹們也沒有辦法具體管理到某一個帳戶,更不可能注意到帳戶新增了一個還是遞減了一個。再加上金芳仁是個疑心病很重的人,他是不可能讓誰全權代理自己的某項事物的。像洗/錢這樣重要的工作,自然也是由他的多個心腹來分擔。
金芳仁的心腹們每個都有固定的管理區域,彼此井水不犯河水。在這種涇渭分明的管理之下,金芳仁的心腹們是不會多事去管其他人的區域。這管不好了,金芳仁肯定是要拿多事的人是問的。就算管好了,金芳仁也未必領情。他會因為不信任手下而處理掉不信任的手下,自然也會因為猜忌他的心腹越過他擅自行動是為了有朝一日取而代之而對自己的心腹痛下殺手。所以只要自己管理下的帳戶流出與流入的最終結果正確,其中彎彎繞繞的途徑金芳仁的心腹們是不會多加查證的。
問題在於這個帳戶的持有人。聞暮雨指定閻海加入金芳仁洗/錢網路裡的這個帳戶是屬於黃讓的。
黃讓這個名字閻海有印象。這是聞暮雨之前讓他為她調查的人。因為這是聞暮雨指名的人,所以閻海調查的時候免不了多上幾分心。黃讓的基本資料除了血型生日之類細